Кредит на восстановление предпринимательской деятельности субъектов МСП (ФОТ 3.0)

Расходы, связанные с осуществлением любой предпринимательской деятельности заемщика, включая выплату заработной платы работникам заемщика, платежей по процентам и по основному долгу по кредитным договорам (соглашениям).

До 300 млн рублей

3% годовых на период предоставления субсидирования

Условия кредита

Сумма кредита

до 300 млн рублей

Валюта

Рубли РФ

Срок - месяцев до

до 18 месяцев

Ставка

3%

годовых

Перейти к оформлению

Целевой сегмент (Субъект МСП, Заемщик)

Юридические лица и индивидуальные предприниматели:

  • включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и относящиеся к категориям «малое предприятие» либо «микро-предприятие» либо «среднее предприятие».

Требования к Заемщику

Заемщик должен соответствовать одному из следующих условий:

  1. заемщик, являющийся субъектом малого или среднего предпринимательства, заключил кредитный договор (соглашение) в рамках постановления Правительства Российской Федерации от 16 мая 2020 г. N 696 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на возобновление деятельности», по данным информационного сервиса Федеральной налоговой службы, и осуществляет деятельность в одной или нескольких отраслях по перечню отраслей российской экономики, требующих поддержки для восстановления предпринимательской деятельности, согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 28.10.2021 г. № 1850.
  2. заемщик, являющийся субъектом малого или среднего предпринимательства, создан и включен в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства после 1 июля 2020 г. и осуществляет деятельность в одной или нескольких отраслях по перечню отраслей российской экономики, требующих поддержки для восстановления предпринимательской деятельности, предусмотренных Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.10.2021 г. № 1850.

    При этом:

    • заемщик, относящийся к категории «малое предприятие» или «микропредприятие», определяется по основному или дополнительным видам экономической деятельности, информация о которых содержится в Едином государственном реестре юридических лиц либо Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей по состоянию на 1 января 2021 г. в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период в 9 марта по 1 июля 2021 г., или по состоянию на 1 июля 2021 г., в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период с 1 ноября по 31 декабря 2021 г.;
    • заемщик, относящийся к категории «среднее предприятие», определяется по основному виду экономической деятельности, информация о котором содержится в Едином государственном реестре юридических лиц либо Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей по состоянию на 1 января 2021 г. — в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период с 9 марта по 1 июля 2021 г. или по состоянию на 1 июля 2021 г. — в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период с 1 ноября по 30 декабря 2021 г.
    • заемщик, образующий по основаниям, предусмотренным п.1 ст.9 Федерального закона «О защите конкуренции», совместно с другими организациями группу компаний, выручка которого по данным последней доступной отчетности в составе группы составляет более 30 процентов, определяется по основному виду экономической деятельности, информация о котором содержится в Едином государственном реестре юридических лиц либо Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей по состоянию на 1 января 2021 г . — в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период с 9 марта по 1 июля 2021 г. или по состоянию на 1 июля 2021 г. — в случае заключения кредитного договора (соглашения) в период с 1 ноября по 30 декабря 2021 г..
  3. заемщик индивидуальный предприниматель имеет наемных работников.
  4. заемщик вправе одновременно иметь в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 27.02.2021 г. № 279 не более одного кредитного договора (соглашения), заключенного в период с 9 марта по 1 июля 2021 г., и не более одного кредитного договора (соглашения), заключенного в период с 1 ноября по 30 декабря 2021 г.

Цель кредитования

На восстановление предпринимательской деятельности1

Форма кредита

Невозобновляемая кредитная линия

Сумма кредита

Максимальная сумма кредитного договора определяется как произведение минимального размера оплаты труда, численности работников заемщика, указанной в информационном сервисе Федеральной налоговой службы по состоянию на дату размещения в нем Банком (получателем субсидии) сведений о поступившей от заемщика заявке на заключение кредитного договора (соглашения), и расчетного периода, составляющего 12 месяцев, и не превышает 300 млн рублей. Не более одного кредита одному Заемщику.

Численность работников Заемщика определяется в соответствии с численностью, указанной в информационном сервисе Федеральной налоговой службы, указывается в кредитном договоре (соглашении) и в дальнейшем не подлежит корректировке (уточнению).

Рассчитывается по формуле:

Сумма кредита = МРОТ * N * 12

где:
N — численность работников
МРОТ — минимальный месячный размер оплаты труда

Предварительные условия выдачи кредита

  1. При выдаче кредита на оплату расходов, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, Заемщик предоставляет реестр платежных поручений на бумажном носителе, заверенный Заемщиком, или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной подписью Заемщика, а также в формате Excel, подтверждающего целевое использование кредитных средств (реестр платежных поручений должен содержать сумму платежного поручения, наименование и ИНН получателя, основание платежа (в т.ч. выплата заработной платы и/или налоги и сборы на фонд заработной платы сотрудникам Заемщика). В случае выдачи заработной платы через кассу Заемщика, предоставляется копия расчетно-платежной ведомости (форма Т-49) или расчетная ведомость (форма Т-51).
  2. При выдаче кредита на оплату платежей по процентам и по основному долгу по кредитным договорам с иным банком Заемщик предоставляет копию кредитного договора и справку с указанием задолженности по основному долгу и процентам, датированную не ранее 7 рабочих дней до даты выдачи кредита.

Период заключения кредитного договора

с 01 ноября по 30 декабря 2021 г.

Период выборки кредита

В течение 3 месяцев с даты заключения кредитного договора2

Условия выдачи кредита

Кредит выдается без ограничений по выдаваемым суммам в рамках лимита

Срок действия кредитного договора

18 месяцев

Порядок погашения кредита и процентов

В течении срока действия процентной ставки на период предоставления субсидирования:

  1. в период с 1-го по 6-й месяц (включительно) кредитного договора (соглашения) заемщиком не осуществляется оплата основного долга, а также платежей по начисленным процентам;
  2. начисляемые в течение первых 6-ти месяцев проценты по кредитному договору (соглашению) переносятся в основной долг по кредитному договору (соглашению) по истечении первых 6-ти месяцев действия кредитного договора (соглашения);
  3. в период с 7-го по 18-й месяц кредитного договора (соглашения) заемщиком осуществляется оплата основного долга равными долями, включая перенесенные платежи процентов по кредитному договору (соглашению);
  4. в период с 7-го по 18-й месяц кредитного договора (соглашения) заемщиком осуществляются ежемесячные платежи процентов по кредитному договору (соглашению).

В течении срока действия процентной ставки, установленной на период отсутствия субсидирования:

  • Ежемесячно, при этом проценты, начисленные в период отсутствия субсидирования не переносятся в основной долг и уплачиваются в ближайшую очередную дату уплаты процентов.
  • Допускается полное или частично-досрочное погашение кредита и начисленных процентов, перенесенных в основной долг.

Размер процентной ставки по кредиту

3% годовых на период предоставления субсидирования на период отсутствия субсидирования устанавливается ставка в соответствии с Системой ценообразования для сегмента «Рыночное кредитование»3

Обеспечение

Обеспечение в размере 75% от суммы основного долга по кредитному договору в виде поручительства государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ»

Прочие условия сделки
(дополнительные ковенанты и др.) при неисполнении которых Кредитор вправе отказать в выдаче кредита и/или потребовать досрочного возврата суммы кредита (основного долга), а также уплаты процентов и иных платежей, предусмотренных кредитным договором

  1. После выдачи кредита на расчетный счет Заемщика, открытый в ином банке, для оплаты расходов, связанных с выплатой заработной платы работникам и/или с осуществлением предпринимательской деятельности Заемщик предоставляет:

    • в течение 3 (трех) рабочих дней с даты зачисления денежных средств на счета контрагента Заемщика — выписку по расчетному счету Заемщика с указанием назначения платежа, заверенную банком / платежное поручение с отметкой банка, иной документ с отметкой банка;
    • в течение 3 (трех) рабочих дней с даты зачисления денежных средств на счета получателей заработной платы или выдачи заработной платы через кассу Заемщика — выписку с расчетного счета с указанием назначения платежа, заверенную банком/платежное поручение с отметкой банка, иной документ с отметкой банка. В случае выдачи заработной платы через кассу Заемщика — копию расчетно — платежной ведомости (форма Т-49) или платежной ведомости (форма Т-53).
  2. При выдаче кредита на оплату платежей по процентам и/или по основному долгу по кредитным договорам, заключенным с другим банком Заемщик предоставляет в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения кредита справку из банка о погашении задолженности по процентам и/или основному долгу в размере не менее суммы кредитных средств, предоставленных Банком на эти цели .
  3. При выявлении Банком факта наличия у заемщика более одного кредитного договора в период с 9 марта по 1 июля 2021 г и более одного кредитного договора в период с 1 ноября по 30 декабря 2021 г. в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 27.02.2021 № 279 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности», Банк предъявляет требование о досрочном погашении кредита.
  4. Процентная ставка по договору повышается до размера процентной ставки, установленной для сегмента «Рыночное кредитование», в соответствии с Системой ценообразования одобренной решением КУАП в период, за который Банку не предоставляется субсидия (в том числе за период в отношении которого полученная Банком субсидия подлежит возврату):

    • в случае если численность работников Заемщика, размещаемая по итогам каждого отчетного периода в течение действия кредитного договора в информационном сервисе ФНС составит менее 90 процентов от численности работников заемщика, примененной для определения максимального размера кредитного договора и указанной в кредитном договоре;
    • при выплате дивидендов организациями, образующими группу компаний с Заемщиком;
    • при выкупе собственных акций или долей в уставном капитале Заемщика, включая выкуп собственных акций или долей в уставном капитале организациями, образующими группу компаний с Заемщиком;
    • при ином несоответствии выданного кредита условиям Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности«, (утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от 27.02.2021 № 279), повлекшем отказ Минэкономразвития в предоставлении Банку субсидии и (или) возложение на Банк обязанности по возврату полученной субсидии.


1 Расходы, связанные с осуществлением любой предпринимательской деятельности заемщика, включая выплату заработной платы работникам заемщика, платежей по процентам и по основному долгу по кредитным договорам (соглашениям), за исключением выплаты дивидендов, выкупа собственных акций или долей в уставном капитале, осуществления благотворительности

2 С указанием конкретной даты окончания периода выборки в кредитно-обеспечительной документации

3 См.п. 4 раздела «Прочие условия сделки»


При выдаче кредитов банк и его официальные агенты не взимают комиссию за свои услуги.

Связаться с нами

+7 (800) 30 20 100

звоните круглосуточно, звонки по России бесплатно

АО «МСП Банк» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов.
Пожалуйста, ознакомьтесь с Политикой АО «МСП Банк» в отношении персональных данных и Cookies. Вы можете запретить сохранение cookies в настройках браузера.
OK