При отборе кредитных организаций, осуществляющих факторинговую и микрофинансовую деятельность, РосБР руководствуется следующими критериями:
- наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;
- отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России;
- положительная деловая репутация (отсутствие негативных сведений в отношении репутации);
- отсутствие судебных процессов, ответчиком в которых выступает банк, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами [1];
- отсутствие негативной кредитной истории в РосБР, Внешэкономбанке и других дочерних и связанных банках Внешэкономбанка;
- наличие у банка внутреннего механизма и методологии, регламентирующих технологию микрофинансовой/факторинговой деятельности, порядок отбора и критерии оценки заемщиков – Субъектов МСП/Клиентов факторинга и дебиторов;
- наличие опыта работы с Субъектами МСП.
С другими дополнительными требованиями можно ознакомиться в документе «Характеристика кредитного продукта»
1-Рассматриваются судебные процессы, решения по которым не вступили в законную силу или вступили в законную силу, но не исполнены Банком, если в качестве истца выступают: Банк России, ФСФР, Минфин России, ФСФМ, ФНС, Прокуратура Российской Федерации
