Процедура отбора банков-партнеров и установления им лимитов и региональных квот:

1. Банк-партнер самостоятельно проверяет свое соответствие условиям отбора партнеров, являющихся кредитными организациями, по программе финансовой поддержки МСП.
2. При соответствии условиям отбора Банк заполняет кредитную заявку, в том числе Анкету, и предоставляет ее в ОАО «МСП Банк» вместе с комплектом необходимых документов.
3. ОАО «МСП Банк» проводит анализ банка-партнера на соответствие условиям отбора для участия в Программе, оценивает его финансовое положение и определяет региональные квоты.
4. ОАО «МСП Банк» направляет уведомление банку-партнеру о возможности участия в Программе и информацию об установлении на банк лимита и выделенных ему региональных квотах.
5. После получения согласия банка-партнера с предоставленными условиями ОАО «МСП Банк» заключает с банком кредитный и обеспечительные договоры 

Окончательное решение об участии банка в государственной программе финансовой поддержки МСП принимается ОАО «МСП Банк» по итогам комплексной оценки финансового положения и репутации банка согласно внутренним документам ОАО «МСП Банк». Данная оценка проводится в случае соответствия банка вышеуказанным требованиям.

ОАО «МСП Банк» оставляет за собой право отказать кредитной организации в участии в государственной Программе финансовой поддержки МСП, либо приостановить участие кредитной организации в Программе, если выявлены факторы финансового или нефинансового характера, которые, по мнению ОАО «МСП Банк», могут повлиять на финансовую устойчивость кредитной организации, либо нести репутационные риски для государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Поддержка носит целевой характер, в связи с этим ОАО «МСП Банк» будет осуществлять контроль предоставления банками-партнерами кредитов субъектам МСП, как дистанционный (на основе предоставляемой банками-партнерами отчетности и документов), так и с выездом на место осуществления банками-партнерами и субъектами МСП своей финансово-хозяйственной деятельности.

Перечень необходимых документов:

Для принятия решения о возможности кредитования необходимо предоставить в ОАО «МСП Банк» следующие документы:

• кредитная заявка с приложениями, включающими предполагаемое распределение суммы финансирования по регионам и предлагаемый к рефинансированию портфель кредитов, а также Анкету банка-партнера. Обращаем Ваше внимание на необходимость соответствия кредитной заявки и указанных в ней данных требованиям: размер заявленной региональной квоты должен быть кратен 1 миллиону рублей, максимальная сумма заявленной региональной квоты ограничивается размером регионального лимита;
• аудиторское заключение за последний отчетный год;
• финансовая отчетность банка (по российским стандартам: ф. № 0409101, ф. № 0409102, ф. № 0409134, ф. № 0409135 на каждую отчетную дату текущего и истекшего года), а также0409115, 0409118, 0409125, 0409157, 0409501 и 0409603(на последнюю отчетную дату).

Финансовая отчетность должна быть представлена в следующем формате: 

Документы предоставляются в электронном виде по адресу электронной почты info@mspbank.ru.

ОАО «МСП Банк» может запросить дополнительно и другие документы, необходимые для принятия решения о возможности кредитования.

После заключения кредитного договора банку необходимо открыть корреспондентский счет в ОАО «МСП Банк» (если он не был открыт ранее), для чего предоставляется стандартный пакет для правовой экспертизы.

При заключении кредитного договора предоставляются:

• доверенности на лиц, уполномоченных банком на подписание заявления на получение кредита (данное условие не распространяется на лиц, которым такие полномочия предоставлены в соответствии с уставом Банка или заключающих договор);
• согласие (или отказ) банка в письменной форме на представление ОАО «МСП Банк» информации для формирования кредитной истории банка в бюро кредитных историй в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (при согласии);
• письменное разрешение на получение ОАО «МСП Банк» основной части кредитной истории банка в бюро кредитных историй в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (при согласии). 

1. Ежемесячно/ежеквартально:

   • оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета (0409101);
   • расчёт собственных средств (капитала) (0409134);
   • информация об обязательных нормативах банка (0409135);
   • отчёт о прибылях и убытках (0409102);
   • годовая отчетность, составленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности;
   • бухгалтерский баланс и отчёт о прибылях и убытках с нотариально удостоверенным заключением аудиторской организации (аудитора) об их достоверности.
2. Ежегодно

   • информация о качестве активов кредитной организации (0409115);
   • данные о крупных кредитах (0409118);
   • сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения (0409125);
   • сведения о межбанковских кредитах и депозитах (0409501);
   • сведения об открытых корреспондентских счетах и остатках средств на них (0409603)

Также по отдельному запросу ОАО «МСП Банк» предоставляются:

• формы документов, предоставляемых ежегодно (но на иные отчетные даты);
• список аффилированных лиц (0409051);
• список аффилированных лиц, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит кредитная организация (0409052);
• сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации (0409157);
• отчет о наличном денежном обороте (0409202).

Перечень документов может быть дополнен/изменен.